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Dime qué tipo de inversionista eres y te diré qué estrategia implementar

Por: Karen Bucay 11 Nov 2022
Dime qué tipo de inversionista eres y te diré qué estrategia implementar

Conoce los tipos de inversionistas que existen y revisa cómo puedes hacer crecer tu patrimonio


Los acontecimientos globales están estrechamente relacionados y vinculados con las inversiones; sin duda alguna, lo que sucede en el mundo tiene un efecto directo, positivo o negativo, en su rumbo; y a medida que se desarrollan los sucesos y la información comienza a circular, los mercados lo absorben, actualizando de manera inmediata sus precios.

Durante los últimos años, el mundo ha presenciado eventos de amplia magnitud como la emergencia sanitaria y económica causada por COVID-19, presiones inflacionarias, y conflictos geopolíticos, los cuales han impactado directamente a los mercados. Particularmente, desde el inicio del 2022, estas circunstancias han agravado el entorno macroeconómico y están generando un panorama incierto del futuro.

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Los tipos de inversionistas

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Con lo anterior como contexto, es de suma importancia colocar al inversionista en el centro para ofrecer estrategias de inversión personalizadas; así como realizar análisis constantes para comprender las características que definen a los diferentes tipos de inversionistas, en donde por su tolerancia al riesgo hemos identificado 3 perfiles: los agresivos, los moderados y los conservadores. Una vez que se determine el tipo de inversionista que se es, se podrán definir la posición y la estrategia que se adoptarán.

La personalidad del inversionista delimitará su tolerancia al riesgo, lo que por un lado se traduce en la capacidad que tenga para mantener la calma durante periodos de incertidumbre, y, por otra parte, en no generar altas expectativas en tiempos de bonanza y crecimiento. Asimismo, otros factores como la edad, los ingresos y la estabilidad de estos, el patrimonio, los conocimientos financieros y el estado civil son particularidades que contribuirán a crear un plazo de inversión alineado a las necesidades de cada inversionista y ayudarán a generar una experiencia más amena con expectativas más certeras.

Conoce los tipos de inversionistas que existen y revisa cómo puedes hacer crecer tu patrimonio

Inversionistas agresivos:

son aquellos que toman grandes riesgos y que buscan en el largo plazo los mayores rendimientos posibles, por lo que están dispuestos a aceptar importantes fluctuaciones. Además, suelen apostar por instrumentos de renta variable como materias primas o acciones de empresas en el mercado de capitales.

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Moderados:

Al centro de la balanza encontramos a los inversionistas moderados, quienes actúan con mayor cautela, pero toman riesgos cuando lo consideran necesario para aumentar la ganancia. Este tipo de inversionistas opta por instrumentos de mediano y largo plazo, como combinar aquellos de deuda y fondos de renta variable.

Conservadores:

al final de la cadena de tolerancia al riesgo están los conservadores, se trata de inversionistas que buscan ganancias corriendo la menor cantidad posible de riesgo, por lo que su patrimonio tarda más en crecer. Tienen tendencia a recurrir a inversiones moderadas a corto plazo, como bonos gubernamentales y deuda.

Conocer los tipos de inversionistas que existen, brinda a los asesores financieros -y al sector en general- una idea de la posición que las personas pueden adoptar al momento de invertir, el nivel de riesgo que cada uno está dispuesto a correr, así como la estrategia de inversión que más se ajuste a sus necesidades. 

Sin importar el tipo de inversionista, con metas a corto, mediano o largo plazo, en estos tiempos de cambio constante es imprescindible contar con estrategias enfocadas en cada una de las necesidades de las personas, así como la asesoría e información que respalden al inversionista en la toma de decisiones.

Por Andrés Maza, director de Inversiones en GBM

 

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Karen Bucay

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